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Avec le retour du printemps, le vaccin à l’horizon et les dance partys au parc Lafontaine (WTF!?), on sent que le moral des Québécois s’améliore tranquillement. Est-ce que la troisième vague va dégonfler notre balloune? On verra.
Si vous êtes en processus d’achat de maison, on s’entend que ce n’est pas le soleil et l’idée que vous allez peut-être assister à un festival de musique cet été qui vont vous redonner le sourire. Le marché immobilier est rough en ce moment et l’acheteur en écope. Comme le disait récemment le Journal de Montréal: «Entre janvier 2016 et janvier 2021, le prix médian d’une maison unifamiliale au Québec est passé de 227 000 $ à 323 500 $.»
Bref, si vous avez sacrifié des week-ends à Osheaga durant votre vingtaine afin d’épargner pour votre mise de fonds et que vous ne pouvez toujours pas acheter une propriété, voici cinq idées pour utiliser votre magot sur autre chose.
Si vous avez manqué le bateau GameStop au début de l’année, il n’est pas trop tard pour se lancer à la Bourse!
Avant de faire croître votre cash, il est important d’avoir un plan.
Par contre, on n’entre pas sur le marché boursier sans faire ses devoirs, sinon vous risquez d’y perdre votre chemise. Avant de faire croître votre cash, il est important d’avoir un plan. Selon le journal Les Affaires, «se fixer des objectifs financiers à long terme et les garder à l’esprit en période de volatilité peut aider à résister à la tentation de vendre ses titres. Un plan financier écrit est une excellente idée.»
Évidemment, c’est mieux de ne pas mettre tous vos œufs dans le même panier et il faut s’armer de patience si vous voulez voir des gains. Dans ce cas, un conseiller financier reste la meilleure personne pour vous aiguiller.
Vous avez sûrement déjà entendu dire que vous devriez avoir six mois, voire une année, de dépenses dans un fonds d’urgence si jamais il vous arrive une bad luck (allô pandémie mondiale et perte d’emploi). Ainsi, pourquoi ne pas prendre une partie de votre mise de fonds pour la mettre de côté et l’oublier?
Pourquoi ne pas prendre une partie de votre mise de fonds pour la mettre de côté et l’oublier?
Par contre, gardez en tête que vous allez probablement devoir allumer votre webcam pour faire des cours en ligne. Mais bon, c’est un petit prix à payer pour éventuellement changer de carrière, trouver une nouvelle job plus payante et ENFIN vous payer la maison de vos rêves.
Le gouvernement canadien recommande d’épargner l’équivalent de trois à six mois de vos dépenses habituelles. Vous pourrez vous dire que VOUS n’aurez pas besoin de compter sur Justin et sa PCU pour vous sortir de la merde en cas d’imprévu. D’ailleurs, si vous devez réparer votre voiture ou changer votre frigo, pas sûr que ti-pet junior va vous aider ;-)
La pandémie a amené près de 46% des Québécois âgés de 15 à 35 ans à revoir leur choix de carrière et environ 38% à reprendre les études. Si jamais vous n’en pouvez plus de faire des Zoom pour la job dans votre 4 et demi (surtout quand vous ne pouvez pas déménager), un retour aux études serait peut-être le meilleur investissement pour vous!
Il y a un an, rappelez-vous, le beau Justin avait demandé de la souplesse aux banques en ce qui a trait aux cartes de crédit. LOL. Un an plus tard, le taux d’intérêt moyen tourne toujours autour de 20% sur les achats. Prenez donc un petit montant de votre mise de fonds pour faire un pied de nez aux méchants banquiers, rembourser votre solde et dire non aux intérêts. Eat the rich, comme on dit.
On a tous un ami qui, en plus de sa job principale, réussit à se ramasser un petit magot mensuel en vendant de l’artisanat sur Etsy ou encore en écrivant pour URBANIA ;-) . Si vous avez de l’argent de lousse, ça pourrait être intéressant pour votre portefeuille de le faire croître grâce à l’une de vos passions. Vous pouvez peut-être pas encore flipper un chalet à Saint-Sauveur, mais une couple de Yeezys pourrait vous aider à vous y rendre!
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